Principales diferencias entre CEX y DEX
CEX
EXCHANGE CENTRALIZADO
- Alto nivel de funcionalidad.
- Fácil de usar.
- Gran Líquidez.
- Permite transacciones con moneda Fiat USD, EUR.
- Riesgo de Hackeos.
- Está regulado por Gobiernos y controlados por proveedores externos.
- Se cumple con KYC. Se sabe origen y destino de la cripto y Fiat.
- Operaciones más rapidas, casi en tiempo real
DEX
EXCHANGE DESCENTRALIZADO
- Funcionalidad más limitada. Algunos Activos aun no están disponibles.
- Más compleja de usar.
- Baja liquidez para grandes cantidades.
- No permite transacciones con moneda Fiat.
- Alta seguridad a Hackeos.
- No esta Sujeto a Regulación. No hay intercambio de datos.
- Anonimato, no hay datos personales.
- Operaciones Más lentas al ser validada e integrada a un nuevo block chain.
Servicios al sector público
¿CÓMO FUNCIONA EL TRADING DE CRIPTOMONEDAS OTC?
Si bien el trading OTC de criptomonedas puede parecer complicado, es bastante sencillo. A continuación, se ofrece una descripción simplificada paso a paso de cómo funciona:
1. Encontrar una contraparte : La etapa inicial de las operaciones OTC implica encontrar una contraparte adecuada que esté interesada en la operación. Esto se puede lograr a través de redes personales o de mesas de operaciones OTC. Las mesas de operaciones OTC suelen ser las preferidas, ya que son expertas en conectar a compradores y vendedores.
2. Acordar los términos : antes de proceder con una transacción, el mostrador OTC facilita las negociaciones entre compradores y vendedores, ayudándolos a acordar los términos de la transacción, incluido el precio y la cantidad.
3. Ejecución de la transacción : Una vez acordados los términos, la mesa OTC procederá con la operación, intercambiando los respectivos activos digitales según el acuerdo.
¿QUÉ TARIFAS ESTÁN ASOCIADAS CON EL TRADING OTC (OVER THE COUNTER)?
Tarifas comerciales:
Los mostradores OTC cobran comisiones por facilitar las transacciones. Estas comisiones varían, pero suelen oscilar entre el 0,1% y el 1% del valor de la transacción.
Algunos escritorios cobran una tarifa fija, mientras que otros utilizan una estructura de tarifas escalonada basada en el tamaño de la transacción.
Desparramar:
El spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta ofrecido por la mesa OTC.
Los diferenciales más amplios pueden generar mayores costos para los traders, ya que la mesa se beneficia de la diferencia.
Tarifas de transferencia:
Tarifas por transferir activos desde billeteras o exchanges al mostrador OTC y viceversa.
Estos pueden incluir tarifas de la red blockchain para criptomonedas, que fluctúan según la congestión de la red.
Tarifas de custodia:
Algunas mesas OTC ofrecen servicios de custodia para almacenar de forma segura grandes cantidades de criptomonedas.
Las tarifas de custodia varían según la cantidad almacenada y la duración.
Tarifas de liquidación:
Honorarios por el proceso de liquidación, asegurando que ambas partes cumplan con sus obligaciones.
Puede incluir cargos por utilizar servicios de depósito en garantía.
Honorarios legales y de cumplimiento:
Costos asociados con garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios, incluidos los procedimientos KYC (Conozca a su cliente) y AML (Antilavado de dinero).
Estas tarifas cubren el trabajo administrativo y legal involucrado.
Tarifas de consulta:
Algunas mesas OTC ofrecen servicios de asesoramiento para ayudar a los clientes con transacciones grandes.
Los honorarios por servicios de consulta pueden cobrarse por hora o como porcentaje del valor de la transacción.
En Coinstash, la única tarifa asociada con las operaciones OTC es el diferencial. Esto significa la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta ofrecido por Coinstash. Esta estructura de tarifas simplificada garantiza la transparencia y ayuda a los operadores a comprender fácilmente el costo de sus transacciones sin preocuparse por tarifas ocultas adicionales.
Ventajas de comercio mediante OTC
El comercio extrabursátil OTC actúa como facilitador para ayudar a los inversores a acceder a instrumentos financieros y capitales que normalmente no estarían disponibles para ellos. Los mostradores OTC de criptomonedas permiten a los operadores ejecutar operaciones con relativa facilidad.
El comercio OTC de BTC implica la compra y venta directa de grandes cantidades entre partes, generalmente fuera de los intercambios tradicionales.
Las ventajas del trading OTC en el mercado de criptomonedas incluyen privacidad, liquidez mejorada para transacciones grandes, flexibilidad para negociar términos y precios personalizados y asistencia personalizada durante todo el proceso de trading cuando se trata con una mesa OTC.
Proceso compra/venta MEDIANTE OTC
Ledger Centralizado y Descentralizado
(PRINCIPALES DIFERENCIAS)
LEDGER CENTRALIZADO
LEDGER DESCENTRALIZADO
INDEX
PROCESO AML
AML (Anti-Money Laundering El proceso Anti-Money Laundering se refiere a todos los esfuerzos involucrados en la prevención del lavado de dinero, como evitar que los delincuentes se conviertan en clientes y monitorear las transacciones para detectar actividades sospechosas.
KYC
El KYC (Know Your Customer) o Conozca a su Cliente, es un procedimiento adoptado por las instituciones financieras para verificar la identidad de sus clientes y recopilar información esencial sobre ellos.
MONEDA FIAT
Es una forma de dinero fiduciario cuya cualidad de dinero proviene de su declaración por parte del Estado como tal. A pesar de no ser términos equivalentes, con frecuencia las expresiones dinero fíat y dinero fiduciario se usan equivocadamente como sinónimos. Son monedas fíat el dólar estadounidense , el euro, el yen y las principales monedas de reserva desde el fin de Bretton Woods en 1971.
DEFI
Finanzas descentralizadas. Es decir fuera de la regulación de Gobiernos y dinero FIAT.
NFT
son activos digitales certificados mediante la tecnología blockchain. La criptografía de estos tokens es la que convierte estos activos en únicos: no hay dos iguales, y no se pueden cambiar entre sí. Esto permite acreditar que la persona que lo ha comprado es su único propietario.
OTC (OVER THE COUNTER)
Los mercados OTC son mercados extrabursátiles donde se negocian distintos instrumentos financieros; bonos, acciones, swap, divisas, Cripto, forwards, Etc. Esto se realiza entre dos partes directas y fuera del ámbito de los mercados organizados. Es decir, “sin intermediarios”
LEDGER
Ledger Live es la aplicación de billetera criptográfica complementaria para dispositivos Ledger que te permite iniciar transacciones. Desde esta única aplicación, también puedes acceder a innumerables aplicaciones y servicios de blockchain. Solo puedes iniciar transacciones si conectas tu dispositivo de forma Segura.
EXCHANGE
Existen dos tipos; CEX y DEX. Los exchanges te permiten comprar, vender e intercambiar activos digitales mediante órdenes de compra y venta de los usuarios.
CEX
Es una Plataforma de intercambio centralizado. Está administrado por una empresa, que actúa como intermediario. Destacán COINBASE, BINANCE, BITSO. Ofrece oportunidades parecidas para depositar tu dinero: abrir posiciones cortas, operar con pares, etc. La diferencia es que no trabaja con dinero fiat, sino con criptomonedas. ESTAN REGULADAS.
DEX
Es una Plataforma de intercambio descentralizado. Un DEX no está dirigido por nadie. No es una empresa, no tiene empleados a su cargo. Es un intercambio que se lleva a cabo por medio de la cadena de bloques: la famosa blockchain. Los DEX más conocidos son Uniswap, Sushiswap o 1Inch.
WALLET
Los monederos ofrecen una solución de almacenamiento segura para gestionar estos activos. Existen fríos y calientes
WALLET FRÍA
Las carteras frías son basadas en hardware, están desconectadas de internet, y se utilizan para el almacenamiento seguro y a largo plazo de criptomonedas. (Dispositivo físico)
WALLET CALIENTE
Las carteras calientes son basadas en software, normalmente conectadas a internet, y se utilizan para transacciones regulares.
AMM (CREADOR AUTOMÁTICO DE MERCADO)
Este modelo consiste en abandonar el libro de órdenes y ofrecer operaciones automáticas según un algoritmo determinado. De este modo, los usuarios no necesitan a otro operador al otro lado para realizar una operación. En consecuencia, interactúan con contratos inteligentes. Este principio de negociación que implica el uso de contratos inteligentes es uno de los más populares hoy en día, sustituyendo gradualmente a otros.